Инвестиции без риска 2.0: читать книгу онлайн полностью и бесплатно

Чтобы продать бумагу, откройте окно ввода заявок и выберите направление сделки «Продажа». Деньги, полученные в этих сделках, вернутся на ваш брокерский счет. Затем в личном кабинете вы сможете подать заявку на вывод денег.

После нажатия на кнопку «Вывести на банковский счет» система запросит сумму к выводу и укажет сумму к зачислению на счет с учетом комиссии.

Через некоторое время (прописанное брокером в договоре) вы увидите деньги на банковском счете, указанном при заключении договора.

Вот, пожалуй, и весь минимальный набор действий, необходимых вам для покупки и продажи ценных бумаг.

QUIK обладает огромным количеством функций, большая часть из которых нужна при активных спекуляциях на рынках (например, инструменты технического анализа). Но для следования стратегии пассивного инвестора необходимо владеть менее чем десятью операциями. Именно они доступны через мобильные приложения у брокеров, поэтому установка торгового терминала QUIK большинству из вас не пригодится.

Скорее всего, вы воспользуетесь более удобным и простым способом работы на бирже — мобильным приложением для торговли на бирже.

Система брокера ВТБ позволяет установить терминал QUIK Android Х на телефон или работать с телефона через приложение брокера «ВТБ Мои Инвестиции» — там тоже можно покупать и продавать.

Для установки мобильного терминала QUIK Android Х потребуется разрешение экрана не менее 800×480 и операционная система Android версии 5.0 и выше. Для работы обязательно нужно будет пройти процедуру регистрации в личном кабинете.

Наиболее простой и самый популярный способ работы на бирже — через мобильное приложение брокера. Ранее брокеры предоставляли возможность осуществлять покупки через приложение только ограниченного количества инструментов или не лотами, а поштучно, что выходило дороже, так как плата идет за каждую сделку. В настоящее время большинство брокеров позволяют полноценно работать на бирже через их приложение, достаточно нажать кнопку под активом — продать или купить.

Приложение интуитивно понятное. После установки и прохождения простой регистрации вы попадете на главный экран, где будет отражен список всех брокерских счетов, которые у вас открыты, в будущем тут же вы увидите общую сумму вложений и список активов по каждому счету.

В приложении есть аналитика для отслеживания динамики цен и доходности портфеля за весь период или за определенное время.

Чтобы осуществить покупку актива через приложение, вам нужно нажать раздел «Витрина». После вы попадаете в окно со списком активов, которые торгуются на рынке. Чтобы выбрать нужный вам актив, нажмите лупу для поиска и в строке поиска укажите тикер ценной бумаги.

Далее все интуитивно понятно: сверху нужно будет выбрать счет, на который вы оформляете покупку. Это может быть ИИС — индивидуальный инвестиционный счет или обычный брокерский счет. Разницу между ними объясню чуть ниже — в разделе о налогах.

После нажимаем на надпись «Новая заявка» и определяем, на каких условиях вы оставляете заявку: «Купить не дороже указанной цены»; стоп-лосс — «Купить, когда цена вырастет до указанной», тейк-профит — «Купить, когда цена упадет до указанной», тейк-профит и стоп-лосс — «Когда одна заявка исполнится, другая отменится автоматически». Определились с выбором и поставили галочку. Если вы планируете быть пассивным инвестором, то выбирайте первый пункт — «Купить не дороже указанной цены».

Далее вы видите строку «Количество». На этом этапе вам нужно оценить, сколько акций в одном лоте. Если вы покупаете акции Газпрома, то в одном лоте их будет 10 штук. И если я хочу купить 100 акций, то в этой строке указываю 10 лотов.

Следующая строка — «По своей цене», вот именно тут вы и указываете цену, выше которой покупать не готовы. К примеру, акции Газпрома на момент написания этой главы стоят 116,44 за штуку. Мне нужно 100 акций, и я вижу, что цена скачет ежесекундно. Есть желание сэкономить, поэтому в разделе цены я указываю 116,35 рубля за штуку. Система считает это так, что я хочу купить примерно 10 лотов по цене за штуку не выше 116,35, и поставит мою заявку в очередь.

Далее всплывет окно для подтверждения ваших намерений — купить акции Газпрома в количестве 10 штук на общую сумму 1163 рубля на такой-то брокерский счет. Вы подтверждаете и видите активную заявку. Как только она исполнится, то уйдет из этого раздела, а у вас на счете станет меньше денег, но появятся новые активы. Если цена не упадет до указанной вами суммы, то заявка отменится автоматически после закрытия торгов. Следить за активными заявками, снимать их или оценивать, по какой цене в итоге состоялась сделка, вы можете в разделе «События».

Обращаю ваше внимание, что указанные инструкции сделаны в приложении брокера ВТБ. У каждого брокера свое приложение и, по сути, порядок действий одинаковый, но интерфейс приложений может отличаться. Вполне возможно, что после написания книги приложение могут обновить, и расположение полей поменяется. Но принцип останется таким же, необходимые поля меню и кнопки можно найти интуитивно.

Если у вас нет доступа к торговому терминалу или приложению, сделки можно совершать с помощью так называемого голосового поручения, то есть по телефону или в офисе брокера. В тарифах брокера указаны расценки на такие поручения. У ВТБ на тарифе «Мой онлайн» стоимость одной такой заявки составляет 150 рублей.

1. Прежде чем позвонить, определите, какие ценные бумаги, в каком количестве и по какой цене вы хотели бы купить или продать.

2. После этого позвоните в свою брокерскую компанию на городской номер, указанный на сайте, и попросите соединить с трейдером. Вас переключат на трейдера и уточнят, на какой секции биржи вы планируете совершать сделки — фондовой, валютной или срочной.

3. Когда трубку возьмет нужный трейдер, он уточнит номер счета, с которого вы будете совершать сделки (у одного человека может быть несколько счетов — ИИС, обыкновенный брокерский, а у квалов еще и с доступом на западные площадки). Помимо счета, он спросит ваши Ф. И. О. и кодовое слово. После идентификации трейдер спросит, какие операции вы хотели бы совершить.

4. Далее назовите ему нужную ценную бумагу, направление сделки (покупка или продажа), количество лотов (напоминаю, что в лоте может находиться разное количество бумаг). Затем вы можете уточнить лучшие текущие цены покупки и продажи. Ради эксперимента можете совершить голосовые сделки, имея перед глазами открытый QUIK, и проверить, услышите ли вы от трейдера действительно рыночные цены, без подвоха (спойлер: да).

5. Дальше трейдер спросит, хотите ли вы купить / продать по рынку, то есть по лучшим в настоящую секунду ценам в биржевом «стакане», или по какой-то другой цене. Вы отвечаете «по рынку», так как в игру «Угадай лучшую цену» мы с вами решили не играть. Сказать нужно примерно так: «Хочу купить акции Газпрома, 5 лотов по рынку».

6. После согласования деталей сделки трейдер еще раз их резюмирует примерно так: «Покупаем акции Газпрома, 5 лотов, по рынку, подтверждаете?» Вы отвечаете: «Да», и трейдер озвучивает итоги сделки: «Куплено 5 лотов акций Газпрома по цене Х рублей» (назовет цену сделки).

В течение нескольких минут ваш портфель обновится в личном кабинете брокера — доля наличных в портфеле уменьшится, доля купленных ценных бумаг возрастет.

Аналогичным образом совершаете остальные запланированные сделки. Затем прощаетесь с трейдером и вешаете трубку. Как видите, ничего сложного.

В том, чтобы отследить, сколько денег вы заработали на инвестициях, есть одна главная сложность. Если вы инвестируете каждый месяц, то через 3 года успеваете сделать больше 30 взносов. И в момент расчета доходности одна сумма лежит на счете 3 года, другая — 1,5 года, третья — считаные месяцы. А доходность любых вложений считают в годовых. Как же привести все расчеты к общему знаменателю?

Доходность портфеля зависит от нескольких показателей: горизонта или срока инвестирования; регулярности пополнений портфеля; диверсификации портфеля по классам активов, странам, компаниям, секторам рынка и прочего и от размера издержек от работы (расходы на приобретение и содержание активов).

Опытные инвесторы самостоятельно вносят данные по операциям в Excel и считают доходность с помощью формул. Если вы любите формулы и таблицы, то используйте следующие данные для работы.